Je nástrojem investování pro kvalifikované investory, který se řídí zákonem č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech. Jeho hlavní předností je zvýhodněné zdanění ve výši 5 %. V porovnání s klasickými terminovanými a spořícími účty umožňuje Investorům osvobození od daně z příjmu (v případě držení akcií fondu po dobu 3 let).

Kvalifikovaný investor je osoba, která 1) která učinila čestné prohlášení o tom, že si je vědoma rizik spojených s investováním do fondu kvalifikovaných investorů a jejíž výše splacené investice do tohoto fondu odpovídá ekvivalentní částce alespoň 125,000 Eur v Kč nebo 2) částce 1,000,000 Kč jestliže administrátor fondu kvalifikovaných investorů, nebo jím pověřená osoba, písemně potvrdí, že se na základě informací získaných od investující osoby prostřednictvím Investičního dotazníku důvodně domnívá, že tato investice odpovídá finančnímu zázemí, investičním cílům a odborným znalostem a zkušenostem v oblasti investic investující osoby.

Minimální investice do Encor Funds je dle zákona minimální hranice stanovena na 1,000,000 Kč, která musí být splněna po celou dobu investice?

3 roky. Pokud investor drží akcie po dobu minimálně 3 let je zisk z jejich prodeje osvobozen od daně z příjmu 15 %.

Musíte uzavřít Smlouvu o úpisu investičních akcií fondu kvalifikovaných investorů prostřednictvím svého poradce. Předtím je nutné předložit správci fondu (AVANT IS) následující dokumenty, které Vám poskytne Váš poradce:
a. Identifikační a kontrolní dotazník
b. Investiční dotazník (pouze v případě investice do výše ekvivalentu 125,000 Eur (cca 3.25 milionu Kč)
c. Čestné prohlášení investora
d. Prohlášení o daňové rezidenci (pouze v případě cizích daňových rezidentů)

a. Stanovy Fondu Encor Funds SICAV
b. Statut Podfondu Fixed Income Strategy
c. Sdělení klíčových informací (KID) pro Podfond Fixed Income Strategy
Tyto dokumenty Vám budou předány vašim poradcem. Jsou také dostupné na stránkách fondu sekci Pro investory.

Úpis je proveden za cenu stanovenou k poslednímu dni měsíce, ve kterém byly připsány peníze investora na účet fondu.

Akcie fondu je oceňována na měsíční bázi, a to k poslednímu dni kalendářního měsíce.

Frekvence investování není omezena s tím, že první investice musí být minimálně 1,000,000 Kč. Minimální následná investice je 100,000 Kč.

Obdržíte výpis od administrátora fondu, společnosti AVANT IS.

Investorům je každý měsíc posílán report fondu (elektronicky), kde je uvedena hodnota akcie a výkonnost fondu.

Složení fondu společně s dalšími hlavními parametry je uvedeno v měsíčním reportu fondu zasílaném investorovi.

Investice fondu schvaluje Investiční výbor, který je složen ze zástupců obhospodařovatele fondu a jeho majitele.

Fond investuje většinu prostředků do korunových dluhových cenných papírů. V případě investic do cenných papírů v cizích měnách, fond eliminuje měnové riziko tím, že zajišťuje tyto pozice proti pohybům směnných kurzů.

V současné době je časový test, tzn. doba mezi nabytím a prodejem akcií fondu, 3 roky. V případě splnění časového testu je prodej osvobozen od daně z příjmu fyzických osob (15 %). Doporučujeme se poradit se svým daňovým poradcem.

1. Jednorázový vstupní poplatek max. 3 % z objemu investice.
2. Poplatek za správu a ostatní náklady související s provozem fondu se promítají do výkonnosti investice (v současnosti celkem 1.16 % p.a.). Tyto položky nejsou účtovány investorovi, ale jsou hrazeny přímo fondem.
3. Výstupní poplatek je 0 % p.a. za každých okolností.

Poplatek za správu (také “Management fee“) je placen fondem správcovské společnosti (AVANT IS) na měsíční bázi a promítá se přímo do ceny akcie.

Prodávat akcie lze jednou za měsíc s tím, že peníze jsou připsány na váš účet nejpozději 30 dní po konci kalendářního měsíce, ve kterém byla podána žádost k odkupu (v souladu se statutem podfondu).

Je nutné podat Žádost o odkup prostřednictvím Vašeho poradce.

Investice do FKI není zajištěna, stejně jako v případě klasických podílových fondů.

Ano, změny je nutné nahlásit skrze svého poradce.